Декабрьские санкции США: фокус на ограничениях для иностранных финансовых организаций, работающих с российскими компаниями

Под иностранной финансовой организацией («ИФО») понимается любое иностранное юридическое лицо, занимающееся приемом депозитов, выдачей, предоставлением займов или кредитов, покупкой или продажей иностранной валюты, ценных бумаг, фьючерсов или опционов, а также привлечением покупателей и продавцов в качестве принципала или агента. Таким образом, к иностранным финансовым организациям могут быть отнесены не только непосредственно кредитные организации, а также операторы платежных систем, трастовые компании, брокеры, биржи и иные организации, предоставляющие финансовые услуги.

В качестве ограничительных мер глава Министерства финансов США по согласованию с госсекретарем и в некоторых случаях также с министром торговли может наложить запрет на открытие и поддержание таким ИФО корреспондентских и транзитных счетов или ввести блокирующие санкции в отношении таких ИФО, включая заморозку имущества организации на территории США.

Несмотря на то, что иностранные банки уже несли риски применения вторичных санкций в рамках CAATSA[3], ограничения, предусмотренные Указом № 14114, в первую очередь увеличивают риски для банков и иных ИФО «дружественных» стран. Это связано с тем, что новые ограничения создают возможность применения ограничительных мер даже в ситуациях, где соответствующие сделки совершены в любой отличной от доллара США валюте[4].

Обращаем внимание, что условия применения вторичных санкций к ИФО в рамках новых положений в части сделок с определенными товарами (ст. 11 (a) (ii)) не требуют наличия санкционного статуса у стороны ИФО по такой сделке. С учетом этого необходимо отслеживать изменения в перечне таких определенных товаров.

Разъяснения OFAC[5] к Указу содержат примерный перечень критериев для определения «существенности» сделки, к которым в том числе относится частота совершения сделок, их характер, а также степень осведомленности руководства о характере сделок, что позволяет широко квалифицировать конкретные сделки и их значительность в целях наложения санкций.

Исходя из рекомендаций, предоставленных OFAC[6], для того, чтобы снизить риск попадания под вторичные санкции, ИФО будут вынуждены применять повышенные меры должной осмотрительности в отношении своей клиентской базы, а именно: проводить анализ клиентов с целью выявления их связей с определенными секторами российской экономики, предупреждения клиентов о невозможности использования ими своих счетов для осуществления прямых или косвенных поставок определенных товаров лицам, связанным с оборонно-промышленным комплексом России, ввести повышенный финансовый контроль за совершаемыми клиентами сделками с определенными товарами.