Консультационные услуги организациям финансового сектора

Наши опытные консультанты помогают клиентам наметить эффективную стратегию развития и выйти на новые рынки, повысить рентабельность бизнеса, управлять рисками и сокращать затраты, а также оптимизировать систему регуляторного комплаенса.

Более

лет опыта команды на рынке

Более

профессионалов в команде

НАШИ КЛИЕНТЫ

0 %

СЗКО

> 0 %

топ-50 банков РФ

> 0 %

топ-10 страховых компаний РФ

НАШИ УСЛУГИ

Разработка стратегии развития финансовой организации
Анализ и исследования рынка
Рыночное позиционирование
Поиск новых рыночных ниш
Анализ и оптимизация клиентских путей
Разработка линейки продуктов
Разработка КПЭ и системы мотивации

Стратегическое сокращение расходов (cost-cutting)
Разработка целевой операционной модели
Создание и оптимизация общих центров обслуживания (ОЦО)
Внедрение процессного управления
Оптимизация организационной структуры
Повышение эффективности бизнес-процессов
Разработка моделей численности и расчет стоимости
бизнес-процессов (ABC-costing)
Создание цифровой модели процессов
(Process & task mining)
Оптимизация закупочной функции
Разработка и актуализация системы бюджетирования
Разработка и актуализация системы аллокации расходов
Построение функции РМО

Разработка кейсов по монетизации данных
Оценка уровня цифровой зрелости компании
Внедрение средств автоматизации: RPA, BI, чат-боты, машинное обучение
Выбор ИТ-системы
Автоматизация управленческой и регуляторной отчетности
Оценка зрелости и выстраивание системы управления данными
Разработка программы и дорожной карты развития управления данными
Разработка и внедрение процессов по управлению данными
Выстраивание системы управления рисками качества данных
Проведение аудита качества данных
Бизнес-кейсы использования ИИ в бизнес-подразделениях и подразделениях инфраструктуры поддержки

Диагностика, выстраивание, оптимизация системы управления рисками
Трансформация функции риск-менеджмента
Построение системы риск-аппетита и его аллокация с учетом бизнес-стратегии и планирования
Адаптация стратегии управления рисками и капиталом банка и банковской группы
Внедрение требований Банка России и рекомендаций Базельского Комитета
Оценка эффективности применения ВПОДК (ICAAP, ILAAP)
Оценка эффективности контролей бизнес-процессов
Анализ и совершенствование кредитного процесса
Выстраивание подходов к управлению рисками новых продуктов и процессов
Внедрение ESG в систему управления рисками (включая ESG-скоринг, климатический стресс-тест)
Разработка системы управления модельным риском
Разработка системы управленческой отчетности по рискам разных уровней
Оптимизация RWA
Анализ и совершенствование риск-чувствительной системы вознаграждения с учетом требований 154-И и лучших практик
Разработка программ по развитию риск-культуры, включая оценку уровня зрелости риск-культуры и ее повышение
Разработка и проведение программ обучения и обучающих курсов для риск-менеджмента и бизнес-подразделений
Поддержка при выборе вендора / ПО для управления рисками

Разработка, мониторинг и валидация моделей оценки кредитного риска
Внедрение требований МСФО 9: Обесценение
Всестороннее сопровождение при переходе на применение ПВР, включающее как поддержку при внедрении к оценке кредитного риска, так и сопровождение в рамках согласования с Центральным Банком
Разработка системы управления модельным риском
Стресс-тестирование, расчет или оптимизация экономического капитала
Разработка методологических документов по количественной оценке кредитного риска
Подготовка и проведение обучающих тренингов по количественной оценке кредитного риска
Расчет / оптимизация экономического капитала
Расчет / оптимизация RWA

Анализ системы управления рисками (рыночный, ALM-риски, риск ликвидности)
Анализ зрелости / трансформация казначейской функции
Анализ системы трансфертного ценообразования
Анализ процесса управления балансом
Разработка и валидация моделей управления рыночным риском и риском ликвидности
Разработка и валидация моделей ценообразования (FTP)
Оптимизация управления буфером ликвидности
Стресс-тестирование (рыночный, ALM-риски, риск ликвидности)
Анализ результатов внутреннего банка
Разработка стратегий хеджирования и применение учета хеджирования согласно МСФО
Модели оценки деривативов и иных финансовых инструментов

Система управления операционными рисками
- Полное сопровождение в вопросах внедрения требований Банка России, включая требования 716-П, 744-П, 814-П
- Трансформация организации управления нефинансовыми рисками, включая взаимодействие и распределение ролей между службой управления рисками и профильными подразделениями
- Выстраивание системы управления операционными рисками
- Выстраивание подходов к управлению отдельными видами операционного риска (риски аутсорсинга и третьих сторон, риск поведения, риски ИИ) с учетом рыночных практик и регуляторных требований
- Оценка эффективности системы управления операционным риском
- Выстраивание процессов сбора данных о событиях и потерях операционного риска с фокусом на оптимизацию трудозатрат и автоматизацию
- Поддержка при локализации процедур управления операционными рисками с учетом групповых требований и стандартов
- Разработка и проведение программ обучения и обучающих курсов для сотрудников риск-менеджмента и бизнес-подразделений (обучающие сессии, командообразующее обучение, видео-обучение, онлайн-курсы)
Переход на подход расчета размера операционного риска по Базель III (744-П, 814-П)
- Диагностика готовности Банка к переходу на расчетный КВП и формирование дорожной карты для подготовки уведомления Банка (в т.ч. оценка эффекта)
- Независимая оценка полноты и качества исторических данных о событиях операционного риска
- Выстраивание подходов контроля качества данных для целей расчета размера операционного риска
АСУОР
- Поддержка при составлении бизнес-требований для АСУОР и при выборе вендора
- Независимая оценка соответствия АСУОР требованиям 716-П
- Выстраивание процедуры контроля качества данных в АСУОР (контрольные процедуры, дэшборд с оценкой качества данных)

Организация системы внутреннего контроля
Оценка эффективности формирования контрольной среды
Оптимизация системы комплаенс
Оценка эффективности и оптимизация системы ПОД / ФТ/ ФРОМУ
Разработка и проведение программ обучения и обучающих курсов в целях получения работниками необходимых знаний в сфере комплаенс

ВОЗМОЖНЫЕ ФОРМАТЫ ПОДДЕРЖКИ Б1

Анализ рынка / бенчмаркинг

Сбор и анализ информации из публичных и непубличных источников (включая интервью с экспертами) для выявления потенциальных путей развития и рыночных трендов в выбранной предметной области

Оценка текущего состояния и гэп-анализ

Анализ текущих подходов финансовой организации в выбранной предметной области на предмет соответствия ведущим рыночным практикам и / или регуляторным требованиям, выявление областей для развития, формирование рекомендаций, разработка дорожной карты

Методологическая поддержка

Разработка методологических рекомендаций, предоставление информации по рыночной практике в выбранной области

Оптимизация процессов / поддержка при внедрении

Разработка целевых подходов, проектов внутренней документации, формирование бизнес-требований и расчетных инструментов на основе передовых рыночных практик и опыта Группы компаний Б1 с учетом регуляторных требований

Разработка и валидация моделей

Разработка, калибровка и валидация количественных моделей для оценки риска, прогнозирования финансовых результатов или оптимизации операционной деятельности (в том числе с использованием ИИ и машинного обучения)

Обучение

Разработка обучающих программ, проведение обучающих сессий, воркшопов для работников (онлайн / очный формат) по теории и практике по выбранной предметной области