Стратегическое развитие

Еще несколько лет назад банки заказывали полноценную стратегию развития у консультантов под ключ. Теперь это делают весьма редко, так как многие финансовые компании, в особенности крупные, в состоянии самостоятельно организовать процесс подготовки стратегии. Это неудивительно, так как многие сотрудники стратегического подразделения – это бывшие консультанты. 

Тем не менее по отдельным элементам стратегии консультанты нужны, а именно для организации и проведения стратегической сессии, а также проведения бенчмаркинга, в особенности международного. Дополнительно можно выделить запрос на функциональную стратегию в рамках реализации общей.

Особенно часто консультантов привлекают в рамках выхода на международный рынок. Здесь видна двойственная тенденция. С одной стороны, многие российские финансовые организации в рамках переориентации на дружеские рынки рассматривают выход в другие страны. И консультанты помогают провести анализ рынка. Это нетривиальная задача, так как есть страны, в частности Китай, информацию по которым получить крайне сложно. 

С другой стороны, поступают запросы от компаний из дружественных стран, которые намериваются открыть дочерние организации в России. У этих клиентов есть потребность в адаптации стратегии, выстраивании операционной модели, а также в помощи при получении лицензии. 

Операционная эффективность

В условиях жесткой конкуренции, цифровой трансформации и давления на маржу российские банки постоянно ищут пути оптимизации своей работы. Одним из проверенных инструментов для рывка в операционной эффективности становится привлечение внешних консультантов. Это партнерство позволяет решать сложные стратегические задачи, такие как стратегическая оптимизация расходов, реинжиниринг ключевых бизнес-процессов, а также разработка и внедрение современной ИТ-системы. 

Причины, по которым банки выбирают этот путь, очевидны. Консультанты привносят независимый взгляд и объективность, помогая увидеть системные проблемы, невидимые изнутри. Они становятся гибким ресурсом, восполняя нехватку времени и специалистов у постоянной команды. Главное преимущество — доступ к уникальным знаниям (лучшим отраслевым практикам, актуальным бенчмаркам и глубоким знаниям и опыту в области методологий и передовых технологий).

Выполнение регуляторных требований

Помощь в реализации регуляторных требований – это один из самых востребованных видов услуг. Во-первых, регуляторный риск у банков имеет нулевую толерантность. А во-вторых, по выполнению требований ЦБ РФ стоит конкретный дедлайн, который нельзя нарушить. 

Разберем на примере подхода на основе внутренних рейтингов (ПВР), максимально объемной задачи. Все системно значимые банки должны перейти на ПВР в два этапа: первую часть портфеля необходимо перевести к 2027 году, а остальную – к 2030 году. Несмотря на то что кажется, что до 2030 года еще много времени, перед банками стоит очень много задач, связанных с выстраиванием управления кредитным риском и процессами, обеспечением наличия и качества данных, разработкой и валидацией моделей, а также с проведением процедур внутреннего аудита. 

Технологическое развитие

В этой сфере достаточно много вопросов, связанных с цифровым рублем, цифровыми финансовыми активами, цифровым профилем и т. д. Но основная тема, конечно же, связана с искусственным интеллектом. И здесь достаточно обширное поле деятельности для консультантов начиная со стратегии ИИ и заканчивая проработкой бизнес-кейсов для отдельных функций с примерным расчетом эффектов. 

Импортозамещение для банков не просто важное, а необходимое направление. Это стало окончательно понятно, когда с 2022 года практически все основные банки стали попадать под санкции, западные вендоры покинули нашу страну, а также усилились киберугрозы, которым импортные ПО не смогли противостоять из-за отсутствия обновлений. Крупнейшие направления импортозамещения – это замена автоматизированной банковской системы (АБС), переход на российские системы СУБД и отечественные CRM и BI, а также замена систем принятия решений. Такие проекты часто сопровождаются оптимизацией процессов, написанием бизнес-требований и выстраиванием системы управления данными, в которых, как правило, задействованы бизнес-консультанты.