Реформа банкротства: новые инструменты

ОБЗОР ОСНОВНЫХ ИЗМЕНЕНИЙ

• 1. Реструктуризация долгов юридического лица 

  Реструктуризация долгов становится самостоятельной реабилитационной процедурой в деле о банкротстве. Процедура может быть введена по заявлению должника, кредитора, уполномоченного органа или на основании решения первого собрания кредиторов. 

  В процедуре будет участвовать антикризисный управляющий. Он анализирует финансовое состояние должника, контролирует ход исполнения плана реструктуризации, ведет реестр требований кредиторов, участвует в согласовании значимых сделок и при необходимости может обращаться в суд с ходатайством об отстранении руководителя должника.

  Должник готовит план реструктуризации в течение четырех месяцев с даты введения процедуры. План предусматривает различные способы урегулирования задолженности. Срок его реализации не может превышать 4 года с возможностью продления еще на 4 года.

• 2. Соглашение о санации

  2.1 «Обычное» соглашение о санации

  Должник вправе заключить «обычное» соглашение о санации с одним кредитором или несколькими кредиторами, несколько соглашений о санации с разными кредиторами или соглашение о санации одновременно со всеми кредиторами. В его заключении также могут участвовать третьи лица, например, инвесторы или лица, предоставляющие финансирование либо обеспечение.

  Меры по предупреждению банкротства могут быть приняты кредиторами или иными лицами на основании соглашения о санации, заключенного с должником до или после возбуждения производства по делу о его банкротстве, но до введения процедуры, применяемой в деле о банкротстве.

  Соглашение может предусматривать, в частности:

  • отсрочку или рассрочку исполнения обязательств, изменение размера или валюты долга;
  • предоставление отступного, нового обеспечения, новацию, прощение долга, конвертацию требований кредиторов в акции или доли;
  • обязанность должника согласовывать определенные сделки с кредиторами;
  • обязанность кредиторов временно воздерживаться от подачи заявления о банкротстве и предъявления исполнительных документов.

  Если соглашение предусматривает обязанность кредиторов не инициировать банкротство или не предъявлять исполнительные документы, оно подлежит нотариальному удостоверению. 

  2.2 Комплексное соглашение о санации

  Для компаний-должников с балансовой стоимостью активов более 1 млрд рублей вводится комплексное соглашение о санации. В отличие от «обычного», оно может распространяться на кредиторов, которые в нем не участвовали. При этом условия удовлетворения их требований не могут быть хуже условий участвующих кредиторов.

  Для утверждения комплексного соглашения о санации необходимо:

  • уведомить кредиторов с требованиями от 5% общего размера денежных обязательств, а также Российскую Федерацию по денежным обязательствам не менее чем за 20 рабочих дней до обращения в суд;
  • раскрыть соответствующее уведомление в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц;
  • обеспечить участие в соглашении независимых от должника кредиторов, обладающих более чем 50% денежных обязательств перед такими кредиторами;
  • представить документ, составленный аудиторской организацией по результатам рассмотрения комплексного соглашения о санации и отчета о финансовом состоянии должника, касательно невозможности исполнения обязательств на первоначальных условиях и наличии оснований полагать, что платежеспособность должника будет восстановлена при реализации соглашения.

  Срок действия комплексного соглашения о санации не может превышать 4 года с возможностью продления еще на 2 года.